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Nos Métiers

                                                           Notre métierCourtier
il aborde les domaines aussi variés que ceux de l'épargne/placement, du financement/crédit et de l'immobilier, sans omettre la fiscalité.

                                                                  Nos métiers
           Courtier assurance/placement   Courtier crédit immobilier   Courtier immobilier

Notre mission est de cibler les orientations incontournables pour créer, valoriser et protéger votre patrimoine, optimiser votre fiscalité … En vous proposant une offre pertinente et une alternative originale face à l'accaparement des banques traditionnelles.


Votre situation personnelle et professionnelle évolue régulièrement : vous venez de vous marier, votre famille s’élargit ou se recompose…, une promotion professionnelle, une interrogation sur les systèmes de retraite, changement de vie… Ces moments vous amènent à anticiper l’organisation de votre patrimoine, et son mode de détention, pour mieux le valoriser.

La répartition de vos actifs évolue : vous envisagez de céder ou de transmettre votre entreprise, vous venez d’hériter, de vendre un bien ou vous disposez d’actifs liquides que vous souhaitez faire fructifier et vous vous interrogez sur la concordance de la répartition de vos avoirs.

Quels sont les bons choix pour valoriser votre patrimoine (quel support d'épargne, niveaux de risque, rentabilité, durée d’investissement) ? Quelles en sont les conséquences fiscales et patrimoniales ?

Notre mission, définir et construire votre architecture patrimoniale, vous accompagner et mettre en place les solutions et services qui correspondent à vos objectifs, votre situation familiale et professionnelle, financière et fiscale. C'est le gage d'une approche objective.
En effet, raisonner exclusivement sur le plan de la performance financière ou sur le plan fiscal ne serait pas judicieux.

 

 

Notre approche se déroule en 3 temps :

Un premier entretien a pour objet la présentation de notre cabinet, de notre stratégie, la découverte de votre foyer, de votre patrimoine dans son ensemble et de vos objectifs personnels

 


Une phase de réflexion menée à notre cabinet porte sur les informations recueillies : analyses, projections, simulations
 


Nous vous communiquons les résultats de notre analyse et les préconisations stratégiques qui nous semblent nécessaires et adéquates

 

Notre valeur ajoutée s’exprime dans notre capacité à fédérer les besoins patrimoniaux d’une famille, aussi, nos partenariats nous permettent d’obtenir pour vous les meilleures opportunités de marché et ce de façon totalement objective et indépendante.

Nous intervenons dans les deux domaines distincts du patrimoine :

Supports Immobiliers

Supports Financiers

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Considérant l’immobilier comme une classe d’actifs à part entière, nous appliquons une méthodologie rigoureuse dans la sélection de programmes d’habitation ou de locaux professionnels.
Notre indépendance nous permet d'accéder à l’ensemble du marché immobilier (+ de 20 partenaires promoteurs régionaux, nationaux et outre-mer).

Cela nous octroie une entière liberté de prescription pour vous proposer une solution attractive "clés en mains" et sécurisée, aux conditions et prix des promoteurs.

Soucieux des aspects fiscaux, nous nous appuyons également sur les différents dispositifs défiscalisants proposés par le législateur, mais nous n’en faisons pas un élément majeur dans notre process.

Nous vous accompagnons et prenons en charge toutes les étapes de votre dossier :

  Réalisation des études/simulations
  Sélection du produit immobilier
  Mise en place du financement

  L'accompagnement chez le notaire
  Le suivi de votre dossier, jusqu'à la

    livraison
  Mise en place de la gestion et des
   assurances locatives.
  Réalisation de votre déclaration fiscale
   prête à signer


Pour les particuliers
Investissement immobilier :
Déficit foncier, loi Malraux, Démembrement, LMNP Classique, LMNP Bouvard Censi, LMP,  loi Pinel, loi Pinel Outre-Mer, loi Girardin,
Girardin industriel, Immobilier de rendement :

locaux professionnels, habitation saisonnière, …
Pour les professionnels (sociétés)
L.M.P, loi Girardin 

     

Vous bénéficierez d'une offre élargie de supports d'épargne. Il vous permettront d'accéder a une sélections de fonds et gestionnaires parmis les plus grandes signatures habituellement peu accessibles, telles que : Amundi, Baring, la Cie Edmond de Rothschild, BGF, Blackrock, Cardif, Carmignac, Echiquier, Fidelity, H20, J.P Morgan, Invesco, Lazard, Oddo, Pictet, Robeco, Schroder, Sycomore, Templeton, Tocqueville, …

Pour les particuliers
Epargne, Retraite & Prévoyance :
Assurance Vie - Contrat de Capitalisation, "fonds €" et/ou "multisupports", contrat Prévoyance

Assurance Vie Luxembourgeoise & Contrat de Capitalisation Luxembourgeois

Loi Dutreuil
Loi Tepa


Pour les professionnels
Epargne, Retraite :
T.N.S : Loi Madelin

Défiscalisation : Girardin Industriel

 

 
Contact téléphonique

Saisissez votre numéro de téléphone et nous vous rappellerons

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